PAYCO Elektronik Para ve Ödeme Hizmetleri AŞ‘ye yönelik yürütülen geniş çaplı operasyonlarda, Türkiye’nin finansal güvenliğini doğrudan ilgilendiren önemli gelişmeler yaşandı. “Suçtan kaynaklanan mal varlığı değerlerini aklama” suçlamaları kapsamında, İstanbul merkezli dört ayrı ilde eş zamanlı baskınlar düzenlendi.

Bu operasyonlarda toplam on bir şüpheli gözaltına alındı. Eylemler, yasa dışı finansal akışların engellenmesi ve suç gelirlerinin ekonomiye entegrasyonunun önüne geçilmesi adına devletin sarsılmaz kararlılığını bir kez daha gösterdi.

İstanbul Cumhuriyet Başsavcılığı’nın öncülüğünde başlatılan bu süreç, elektronik para ve ödeme hizmetleri sektöründeki yasa dışı faaliyetlere karşı ciddi bir uyarı niteliği taşıyor. Siber suçlarla mücadeledeki etkinliğin altı çizildi.

Soruşturmanın Odağında Ne Var?

İstanbul Cumhuriyet Başsavcılığı Terörizmin Finansmanının Önlenmesi ve Aklama Suçu Soruşturma Bürosu, PAYCO Elektronik Para ve Ödeme Hizmetleri AŞ ve şirket bünyesindeki kilit yetkilileri hedef alan titiz bir soruşturma yürütüyor.

Soruşturmanın temelini iki ana suçlama oluşturuyor:

• “7258 sayılı Kanun’a muhalefet” (Futbol ve Diğer Spor Müsabakalarında Bahis ve Şans Oyunları Düzenlenmesi Hakkında Kanun)
• “Suçtan kaynaklanan mal varlığı değerlerini aklama”

Bu suçlamaların birleşimi, yasa dışı bahis ve benzeri faaliyetlerden elde edilen gelirlerin finansal sisteme nasıl sokulduğunun karmaşık mekanizmasını ortaya koyuyor. Hukuki süreç, şeffaf bir biçimde tüm delillerin toplanması ve değerlendirilmesi prensibiyle ilerliyor.

TCMB ve MASAK Raporları Suç Şebekesini Ortaya Koydu

Soruşturmanın en kritik aşamalarından biri, Türkiye Cumhuriyet Merkez Bankası (TCMB) denetim raporu ile Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK) Başkanlığının analiz raporunun bir arada incelenmesi oldu.

Her iki kurumun uzman değerlendirmeleri, şok edici bir gerçeği gözler önüne serdi:

Yasa dışı bahis, yetkisiz forex işlemleri ve çeşitli dolandırıcılık faaliyetlerinden elde edilen suç gelirleri, elektronik para ve ödeme hizmeti sunan kuruluşlar üzerinden organize bir şekilde finansal sisteme aktarılmış. Bu gelirler, Türkiye içinde ve uluslararası alanda faaliyet gösteren çok sayıda paravan şirket aracılığıyla aklanmış.

Bu bulgular, klasik kara para aklama yöntemlerinin dijitalleşen finansal ortamda ne denli evrildiğini ve karmaşıklaştığını göstermesi açısından büyük önem taşıyor.

Hiyerarşik Suç Örgütü Yapılanması

Soruşturma dosyasındaki bulgular, bu eylemlerin münferit olmadığını, aksine hiyerarşik bir suç örgütü tarafından yürütüldüğünü kesin olarak kanıtlıyor.

Elde edilen deliller, elektronik para kuruluşu bünyesinde belirgin bir suç örgütü yapısının kurulduğunu işaret ediyor:

• Bir örgüt elebaşı
• Üç yönetici konumunda kilit isim
• Yöneticilerin doğrudan talimatları doğrultusunda operasyonel düzeyde görev alan yedi örgüt üyesi

Bu yapılanma içerisinde, maliye güvenliğini tehdit eden çok sayıda “yüksek riskli ve suçla bağlantılı finansal hareketin” gerçekleştiği detaylı raporlarla belgelenmiştir. Yüksek işlem hacmi ve sofistike finansal örgütlenme modeli, durumun ciddiyetini gözler önüne seriyor.

Dört İlde Eş Zamanlı Operasyon ve Dijital Deliller

İstanbul İl Jandarma Komutanlığı Siber Suçlarla Mücadele Şube Müdürlüğü’nün koordinasyonunda eş zamanlı operasyonlar düzenlendi. Bu operasyonlar, sadece İstanbul ile sınırlı kalmadı; Ankara, Kocaeli ve Yalova illerine de yayıldı.

Belirlenen on bir şüpheli şahıs başarılı bir şekilde gözaltına alındı. Operasyonlar sırasında, şüphelilerin ikamet adresleri ve ilgili şirket binalarında yasal arama ve el koyma tedbirleri uygulandı.

Suç delili olabilecek dijital materyaller, mali belgeler ve diğer fiziki kanıtlar detaylı inceleme için muhafaza altına alındı. Siber suçlarla mücadeledeki bu koordineli yaklaşım, suç örgütlerinin dijital izlerini sürmedeki yeteneğin ne kadar gelişmiş olduğunu bir kez daha gösterdi.

PAYCO ve Şüphelilerin Mal Varlıklarına El Konuldu

Adli mercilerce verilen kararlar doğrultusunda, önemli bir hukuki adım atıldı. Suç tarihinden itibaren edinildiği değerlendirilen şüphelilere ait tüm mal varlıklarına el koyma tedbiri uygulandı.

Ayrıca, suç örgütünün faaliyetlerinde kilit rol oynayan PAYCO Elektronik Para ve Ödeme Hizmetleri AŞ‘ye de İstanbul Sulh Ceza Hakimliği kararıyla el konuldu.

Bu stratejik hukuki adım, suçtan elde edilen gayrimeşru kazançların finansal sistemden izole edilmesi ve olası mağduriyetlerin giderilmesi açısından büyük önem taşıyor. Soruşturma, Türkiye’nin mali güvenliğini tahkim etmek ve suç gelirlerinin ekonomik sisteme nüfuz etmesini engellemek gibi ulusal öncelikler doğrultusunda hassasiyetle sürdürülüyor.

Bu tür kapsamlı operasyonlar, elektronik para piyasasının regülasyon ve denetim mekanizmalarının etkinliğini artırmada kritik bir rol oynuyor.