İstanbul’da yürütülen IQ Money Ödeme Hizmetleri ve Elektronik Para AŞ’ye yönelik soruşturmada 26 şüpheli gözaltına alındı. Soruşturma, şirketin yasa dışı bahis faaliyetlerine ve nitelikli dolandırıcılığa sistematik olarak aracılık ettiği iddiasıyla başlatıldı. İstanbul Cumhuriyet Başsavcılığı’nın Terörizmin Finansmanının Önlenmesi ve Aklama Suçu Soruşturma Bürosu’na ait bir rapor, şirketin yaklaşık 155 milyar lira değerinde işlem gerçekleştirdiğini belirtti. Bu hacim, günlük yaşamın normal akışına uygun olmaması nedeniyle dikkat çekti. İşlemler, kısa sürede ve yüksek tekrar sıklığıyla yapıldı ve yatırımların ve çekimlerin yoğun bir şekilde tekrar edilmesi, olağanüstü bir yapıyı ortaya çıkardı.

İşlem açıklamalarında ‘bet’, ‘bahis’, ‘oyun’, ‘kumar’ ve ‘dolandırıcı’ gibi ifadelerin sık tekrar etmesi, şüphelerin doğrultusunu güçlendirdi. Bu tür ifadelerin sıklıkla kullanımı, işlemlerin doğrudan yasa dışı amaçlara hizmet ettiğini gösterdi. Ayrıca, şirketin yöneticilerinin kişisel hesaplarından işlemlerin yürütülmesi, finansal izlerin gizlenmesine yol açtı. Denetim sürecinde şirketin sunduğu belgelerin eksik veya geç olması, soruşturma sürecinin zorlaştığını ortaya koydu. POS hizmetlerinde yapılan usulsüz sözleşmeler, yüksek riskli ve tekrarlayan işlemlerin yoğunlaşması ve üye iş yerlerindeki risk kontrol mekanizmalarının bilinçli bir şekilde devre dışı bırakılması, yasa dışı bahis döngüsüyle doğrudan bağlantılı bulundu.

Merkez Bankası tarafından hazırlanan denetim raporlarına göre, IQ Money, 22 Kasım 2023’te faaliyet izni iptal edildiğine rağmen, para transferi ve ödeme işlemlerine devam etti. Bu, şirketin düzenli olarak yasa dışı faaliyetlerle bağlantılı olduğunu gösterdi. Şirketin işlem yapısında, dolandırıcılık ve yasa dışı bahis faaliyetleriyle doğrudan ilişkili çok sayıda finansal hareketin tespit edildiğini belirtti. Şirketin yöneticilerinin kişisel hesapları üzerinden gerçekleştirilen işlemler, suçtan elde edilen yaklaşık 78 milyar liranın, yasa dışı bahis ve dolandırıcılık faaliyetlerine yönlendirildiğini gösterdi. Bu miktar, şüphelilerin elde ettikleri kazançların büyük bir kısmı ile ilişkili olduğunu düşündürdü.

Soruşturma kapsamında 28 şüpheli hakkında gözaltı kararı verildi. Bu süreçte, şüphelilerin ikamet yerlerinde ve şirket merkezinde yapılan aramalarda, şirketin tüm dijital altyapısı, finansal kayıtları ve taşınmaz, taşınır malzemeleri tespit edildi. Şirketin ortaklık paylarına el konulması, şirketin mülkiyetinin yasa dışı faaliyetlere yönelik olarak aklanıldığını gösterdi. İstanbul Nöbetçi Sulh Ceza Hakimliğince verilen karar doğrultusunda, şirkete Tasarruf Mevduatı Sigorta Fonu (TMSF) kayyım olarak atandı. Bu karar, 5549 sayılı Suç Gelirlerinin Aklanmasının Önlenmesi Hakkında Kanun’un 17. maddesine uygun olarak, şirketin gelirlerinin aklanmasının engellenmesi amacıyla atandı.

Şüphelilerin arasında bir şirket yöneticisi, yurt dışında bulunuyor. Bu kişiye ilişkin kırmızı bülten çıkarılması için gerekli çalışmalar devam ediyor. Soruşturma, sadece IQ Money şirketinin faaliyetlerine sınırlı değil, aynı zamanda Türkiye’de yaygınlaşan yasa dışı bahis ve dolandırıcılık ağına dair geniş kapsamlı bir analiz içeriyor. Bu süreç, finansal sistemin güvenliğini korumak ve yasa dışı faaliyetlerin önüne geçmek açısından büyük önem taşıyor. Şirketin dijital altyapısı, finansal işlemler ve kullanıcı verileri, özellikle de işlem açıklamalarındaki ifadeler, yasa dışı faaliyetlerin tespit edilmesinde kritik rol oynadı.

Bu gelişme, kullanıcıların finansal güvenini korumak için önemli bir adım olarak görülüyor. Şirketin faaliyetlerinin kontrol edilmesi, özellikle de yasa dışı bahis ve dolandırıcılık faaliyetlerinin yaygın olduğu alanlarda, dijital ödeme sistemlerinin güvenliğini artırmak açısından büyük bir etki yarattı. Gelecek dönemde benzer şirketlerin denetimi ve finansal işlemlerinin izlenebilirliği, Türkiye’de dijital ekonomideki güven ve düzenin korunması açısından büyük bir öneme sahip olacak.